Lo Standard Internazionale UNI-ISO 22222-2008 - Personal Financial Planning, afferma che la pianificazione patrimoniale, economica e finanziaria   ha una natura “integrata” e “globale”. La vita economica della famiglia è unica  così come la composizione del suo patrimonio. Tutte le esigenze e le soluzioni relative agli aspetti di tutela, indebitamento,  investimento, previdenza, decumulo finanziario, successione del patrimonio, fiscalità sono da pertanto da valutare in maniera “comprehensive” ovvero in stretta interazione ed integrazione.

Riteniamo che in campo consulenziale qualsiasi “opinione” che si proponga in termini specialistici secondo un approccio a “compartimenti stagni” sia priva di rilevanza mentre l’applicazione di metodologie di private banking conducono alla realizzazione di uno “stato di equilibrio” funzionale alla stabilità economico-finanziaria della famiglia ed alla creazione di valore. Da queste premesse, vista la centralità della “famiglia-impresa” nella società, la sua stabilità economica si ripercuote a tutto il sistema apportando valore economico e sociale a tutta la collettività.

La metodologia del private banking analizza in maniera integrata le aree: